富の管理は重病の罰金伝票の“亮剣”の適当性の“踏線”に行きます。

先の5.15全国投資家保護宣伝日は、市場の各当事者が性に対して宣伝誘導を行いました。

21世紀の経済報道記者によると、両会の代表と委員は資本市場の投資家保護に焦点を合わせている。

資本管理業界にとって、過去の金融販売に現れた様々な現象も解決されなければなりません。例えば、最近では全市場で注目されている中行原油宝事件や、これまで市場上で何度もあった違反商品の収益や詐欺の誤解を招くようなマーケティング宣伝、及び「契約違反」の販売商品などのイメージが乱れています。

これまで開かれていた金融委員会会議では、資本市場の投資家の保護強化についてたびたび言及しています。

例えば、4月7日の金融委員会第25回会議では、偽装や詐欺に断固として打撃を与えることを指摘した。4月15日、金融委員会第26回会議では、投資家の保護を強化し、偽造や詐欺などの行為に対して重い処分を行うことを強調した。5月4日、金融委員会第28回会議では、投資家の合法的利益の保護に言及した。

投資家は保護してまた焦点を合わせられます。

少し前に、先の5.15全国投資家保護宣伝日に、市場の各方面は性に対して宣伝誘導を行いました。

5月15日、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国上場会社協会は各上場企業、証券ファンド業界機構に「新『証券法』の投資家保護強化」の提案書を発表し、「証券法」を勉強するために、投資家の合法的権益を確実に保護し、より誠実で信頼性を守ることを提唱し、投資家保護活動を構築すると指摘した。基礎;より勤勉に責任を果たし、投資家の保護主体責任をしっかりと固め、更に人を基本にして、投資者保護活動メカニズムなどを充実させる。

21世紀の経済報道記者によると、全国政治協商委員、民盟中央委員、銀シュロダー基金総経理の謝衛さんは金融商品の販売の適切性について提案を提出しました。

全国人民代表大会の代表、政治協商会議の委員の中で、ただ謝衛は基金の業界から来ます。

投資者の「適切性」管理、あるいは財産管理機構が頻繁に投資者保護問題の核心が現れています。

例えば、2019年建設銀行の北京恩済支店の判決書の中で、当該支店は基金の販売過程でお客様にリスク不整合基金製品を紹介しました。お客様の60%の損失を引き起こしました。

実際には、事後の投資家保護だけでなく、事前の投資家教育も注目され、重視されるべきです。

最近の大型ポンドの会議は頻繁に投資家の保護に言及していますが、これらの取り組みはさらに市場の信頼を強化します。華福証券首席経済学者の魯政委がインタビューを受けて指摘した。

「投資家の保護については、民法、訴訟など関連の法律制度が整備される必要がある。投資家の利益保護は資本市場のレベルアップ段階において重要なものである。東北証券研究総監が立春を迎え、21世紀の経済報道記者に語った。

違反現象は持続的に監督されている。

販売規則に違反して、多くの機関が規制当局に処罰されています。

5月12日、証監会新疆監督局は、華福証券有限責任会社のウルムチ北京南路証券営業部に勤務している間に、ファンド製品の販売過程において、投資家に対して損益承諾を違反する行為があったと通報しました。

新疆証監局は、竇世超に対して警告状を発行する監督管理措置をとることを決定しました。

また、2019年のように、浙江証監局は5通の行政監督管理措置決定書を連発し、愛建証券の資産管理製品の換金危機において暴露された販売違反行為について、是正を命じる監督管理決定を下した。

問題があるのは、営業部の従業員が投資家に対して、その資産元金が損失を受けず、最低収益を得るという約束をする行為も含む。

ファンド販売の主力軍として、銀行は何度も不正を通報されています。

4月16日、銀保監会のウェブサイトは浦発銀行と中華財政保険が消費者権益を侵害した事例に関する通報を発表しました。

通報によると、浦発銀行は代理販売の私募商品の中に、デューデリジェンスが不十分で、「双録」の欠落、販売ミス、関連規定に従って協力機構に情報開示を促すことができなかったなど多くの消費者権益を侵害する行為があります。

同じく2019年に、光大銀行の武漢支店、交通銀行の武漢武昌支店もファンドの販売過程における違反行為によって湖北証監局に相応の監督措置を取られたことがあります。

このうち、光大銀行の武漢支店には、基金販売業務資格を取得していない一部の従業員が基金販売業務に従事しています。ファンド製品を販売する際には、個別の一般投資家に製品リスクと適合性を十分に開示していません。

交通銀行の武漢武昌支店の違反行為は、投資者に不確定事項について決定的な判断を提供し、リスク等級がそのリスク負担能力より高い製品を積極的に投資者に紹介することなどを含みます。

これまで多くのファンド会社が販売上の違反行為について監督機関に自粛を求められてきましたが、最近は社内のコンプライアンス要求が厳しくなっていることが明らかになりました。ある大手公募ファンドの市場関係者は21世紀の経済報道記者に語った。

監督措置の継続的なコードアップ

近年では、監督管理機関の動きは、投資家の保護活動を実行するために、金融販売の規制がますます詳細になっています。

例えば昨年2月、証券監督会は「公募証券投資ファンド販売機構監督管理弁法（意見募集稿）」（以下「販売弁法」という）と付帯文書「公開募集証券投資ファンド広報推薦資料管理暫定規定（意見募集稿）」を発表した。

「販売方法」とは、証券監督会が2013年に発表した「証券投資ファンド販売管理弁法」の更なる改訂を行い、最新の改訂内容と合わせて規則名を調整したものである。

事実、「証券投資ファンド販売管理弁法」は「証券投資ファンド法」の付帯規則で、2004年に初めて発表され、2011年、2013年に二回改正されました。

管理方法は実施以来、公募基金の販売業務秩序の規範化、ファンド投資家の合法的権益保護などの面で重要な役割を果たしていると監督層に近い人が指摘しています。現在、公募基金の販売業務は場内の場の外、オンラインラインの下、直接販売代理販売の多元化販売ルートを初歩的に構築しました。業界の個人投資家の群れは絶えず強大になり、全面的な金融効果が現れています。

「販売方法」において、証券監督会は現在の基金の販売において発生した新たな問題に対して、「業績が堅実」「業績が優秀」「上位にランクされている」など、投資者がリスクを無視しやすい表現を提出しました。

注目すべきは、WeChatグループ、友達圏など市場上のホットな新型の販売方式に対して、監督層も政策の穴を調整し、補充し、業界の発展を規範化させている。

例えば「通知」では、インターネットを利用して不当な金融マーケティング宣伝活動をしてはならないと明確にしています。

21世紀の経済報道記者の調査によると、多くの金融機関の販売人員は友達の輪とWeChatグループの中で関連情報マーケティングを編制する行為に存在しています。製品の販売量を強調して飢餓マーケティングを促進したり、製品収益を違反して宣伝したりしています。

また、今年の第1四半期に「爆発資金基金」が頻繁に出ていますが、背後でのマーケティングが乱発している場合、監督管理部門も「宣伝推進行為を厳格に規範化し、持分類ファンドの健全な発展を促進する」という監督管理状況通報を行い、ファンド会社の製品紹介過程における内部統制基準を強化するなどの行為を行いました。

その中で長期的な投資、専門的なコンプライアンスを堅持するという宣伝ガイドを提出し、宣伝・紹介行為などを厳格に規範化しました。例えば、フォントを変えたり、サイズを大きくしたりしてはいけません。ファンド製品の募集上限、比例販売などの手配を強調して、販売テーマとしてマーケティング宣伝を行ってはいけません。つまり、最近のファンド会社が熱心に模倣している「ハングリーマーケティング」の現象に対して規範を作ります。